«Кэшбери» — финансовая пирамида. ЦБ нашел все признаки этого
02.11.2018 94

«Кэшбери» — финансовая пирамида. ЦБ нашел все признаки этого

Россия



«Это одна из самых масштабных финансовых пирамид, которую мы выявили за последние годы, она развернула свою деятельность во многих регионах, практически по всей стране», — отмечает Лях. По экспертным оценкам, которые приводит глава департамента ЦБ, «Кэшбери» удалось привлечь в свой проект несколько десятков тысяч человек. Причем в последнее время компания рекламирует себя все более активно, стараясь вовлечь как можно больше граждан, подчеркнул Лях.


Все эти факты были установлены сотрудниками Банка России в результате работы по противодействию нелегальной деятельности на финансовом рынке. «Мы считаем необходимым предупредить граждан о рисках, связанных с вложением денег в этот «проект», чтобы уменьшить их возможный ущерб», — отмечается в сообщении ЦБ.

Банк России передает информацию правоохранителям о нарушениях, как только удается установить или подтвердить факты, которые свидетельствуют о наличии в деятельности организации признаков финансовой пирамиды, уточнил в ответ на запрос РБК Валерий Лях. При этом проверяются все проекты, в отношении которых есть такие сигналы (это могут быть как обращения граждан, так и агрессивная реклама в СМИ или соцсетях). В случае «Кэшбери» ЦБ получал сообщения о том, что деятельность компании «масштабировалась» по разным каналам, «в том числе от коллег в регионах», добавил директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ.


Никаких шансов на возмещение


Схемы, подобные тем, какими руководствовалась «Кэшбери», или придумываются изначально с целью мошенничества, или же собственники приходят к ним из-за неудач в бизнесе, говорит партнер FMG Group Михаил Фаткин. По его словам, в первом случае, как правило, на руководящие должности сразу назначаются только номинальные люди, а реальные собственники скрываются в тени. Во втором случае собственники пытаются хищение скрыть за обычной хозяйственной деятельностью. Схемы вывода денег основываются на длинной цепочке различных юрисдикций, чтобы затруднить в дальнейшем правоохранительным органам и кредиторам поиск конечного бенефициара, отмечает Фаткин. К ответственности для начала привлекут руководителей компании и собственников, и если они будут давать показания, то правоохранительные органы смогут выйти и на реальных бенефициаров, рассуждает юрист. К ответственности могут привлечь управленцев, которые не были в штате, но организовывали работу пирамиды: даже если конечный собственник не находится в России, то в России могли действовать его представители, которые инкассировали и выдавали деньги, вели переговоры с  клиентами, говорит Фаткин.


Как правило, в полном объеме возместить финансовый ущерб не удается вкладчикам ни одной пирамиды, говорит партнер юридической фирмы «Рустам Курмаев и Партнеры» Дмитрий Горбунов. Высокий уровень защиты конечных бенефициаров пирамид, обусловленный их анонимностью и, наоборот, крайне низкий — для лиц, инвестирующих в них, — это проблема, которую сложно решить, подчеркивает он. По словам Горбунова, в теории жертвы пирамид могут обратиться в ЦБ или в Росфинмониторинг — такое обращение может быть действенным с точки зрения пресечения дальнейшей незаконной деятельности организации и привлечения ее бенефициаров к уголовной ответственности. Однако это никак не поможет инвесторам компенсировать убытки. Можно подать иск в адрес организации или ее бенефициаров, но на счетах пирамид, как правило, не оказывается средств даже для частичного покрытия убытков, добавляет юрист.




Основатель Кэшбери Артур Варданян и другие ключевые фигуры


Одной из отличительных особенностей проекта Cashbery является тот факт, что его основатели не скрывают своих личностей. Их лица не только расположены на официальном сайте cashbery.com, но и их можно найти в социальных сетях. Среди ключевых фигур стоит выделить:


Артур Варданян — основатель компании Кэшбери. Ранее он работал в одном из крупнейших банков России – ВТБ24. Его профиль можно найти в социальной сети Вконтакте;
Роман Алексеев — директор ООО Кэшбери и ее учредитель. Имеет большой опыт работы на руководящей должности и в сфере финансов;
Марек Новак — руководитель IT отдела;
Ирина Русакова — директор по маркетингу.


 



Кэшбери — последние новости 19 октября 2018 и что сейчас происходит, что с выплатами
Центральный банк России направил в Генпрокуратуру и МВД информацию о проверке финансово-инвестиционного холдинга «Кэшбери». Центробанк РФ передал в Генпрокуратуру и МВД
Кэшбери — последние новости 23 октября
Центральный банк России направил в Генпрокуратуру и МВД информацию о проверке финансово-инвестиционного холдинга «Кэшбери». Кэшбери: признаки мошенничества и финансовой
Кэшбери последние новости 20 октября 2018 — что сейчас происходит, что с выплатами
Центральный банк России направил в Генпрокуратуру и МВД информацию о проверке финансово-инвестиционного холдинга «Кэшбери». Центробанк РФ передал в Генпрокуратуру и МВД
Кэшбери — последние новости 14 октября 2018 и что сейчас происходит, что с выплатами
Центральный банк России направил в Генпрокуратуру и МВД информацию о проверке финансово-инвестиционного холдинга «Кэшбери». Центробанк РФ передал в Генпрокуратуру и МВД
Последние новости о Кэшбери на сегодня 15 октября. Так что с выплатами?
Горькая ягода: кто стоит за «Кэшбери» Единственный владелец ООО «Кэшбери» — компании, которую ЦБ обвиняет в том, что она является финансовой пирамидой, — оказался
Кэшбери — последние новости 22 октября 2018 и что сейчас происходит, что с выплатами
Центральный банк России направил в Генпрокуратуру и МВД информацию о проверке финансово-инвестиционного холдинга «Кэшбери». Центробанк РФ передал в Генпрокуратуру и МВД