Кэшбери закрылось, как забрать деньги, что случилось с Кэшбери
01.11.2018 366

Кэшбери закрылось, как забрать деньги, что случилось с Кэшбери

Россия



26 сентября ЦБ РФ разослал по редакциям российских СМИ заявление, в котором назвал «Кэшбери» одной из крупнейших финансовых пирамид за последние годы. По данным регулятора, компании удалось привлечь в проект несколько десятков тысяч человек, обещая им повышенную доходность. Теперь "участники" этого сообщается интересуются — как вернуть свои деньги.



Легенда о том, что компания Cashbery инвестирует в займы МФО/МКК, и раньше не была подтверждена документами. Теперь об отсутствии реальной деятельности говорит и Центробанк.


Для начала стоит сообщить о том, как себя позиционирует финансовая пирамида "Кэшбери". Итак, Кешбери – это платформа взаимного кредитования, где клиенты сервиса делятся на два типа – заемщиков и инвесторов, то есть данная платформа по сути является p2p площадкой в сфере кредитования. Компания предлагает множество бонусов на постоянной основе, а также дает возможность торговли акциями организации. Вместе со своими партнерами, один из которых находится в Англии, а два других в России, Кэшбери развивает услуги инвестирования и кредитования в виде микрозаймов и более крупных займов среди своих клиентов.


Кэшбери закрылось, как забрать деньги: Смотреть ВИДЕО



Содержание:


Кэшбери закрылось, как забрать деньги: Смотреть ВИДЕО
Кэшбери закрылось, как забрать деньги: Сторонники не верят в обман
Лишние вопросы
Мы не халявщики, а партнеры
И след простыл
Итоги работы
Пять признаков финансовой пирамиды
Что делать, если вы стали жертвой финансовой пирамиды:



Кэшбери закрылось, как забрать деньги: Сторонники не верят в обман


Сторонники «Кэшбери» отказались верить в заявление ЦБ РФ о финансовой пирамиде в компании . Они уверены, что проект продолжит работать. Давайте рассмотрим основные признаки по которым можно с уверенностью сказать — "Кэшбери" очередная пирамида.


Лишние вопросы


В конце сентября, после того, как директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях сообщил журналистам, что регулятор увидел в "Кэшбери" признаки финансовой пирамиды, я позвонил в компанию. Это не дало результата: звонки просто обрывались после первого гудка. Ответили только на номер в Казани, дали почтовый адрес пиарщиков, с которого на наши вопросы ответы тоже не пришли.


Когда я зашел в чат "Кэшбери" в мессенджере Telegram, то через недолгое время понял две вещи. Первое — здесь принято хвастать достижениями в системе, никто не стесняется выкладывать суммы начисленных премий. Второе — не любят журналистов, подозрительно относятся к расспросам, а сообщения тех, кто пытается хоть что-то понять, беспощадно удаляются администраторами.

И лишних вопросов вообще не любят. Из той информации, что есть, выясняется, что "Кэшбери" имеет последователей чуть ли не по всей России и даже за рубежом — к примеру, в Корее, судя по фотографиям нового офиса. Робко спрашиваю, надеясь, что меня не удалят из чата: "Страшно деньги вкладывать. "Кэшбери", часом, не развод?"


Мне ответили около десятка человек. Как в общем чате, так и в личных сообщениях. Они все в один голос рассказывали похожую историю: сначала не верили, потом вложились, а потом пожалели, что не сделали этого раньше.


"У моего мужа почти все в "Кэшбери" и увольняются многие, а один даже офис открыл в нашем городе. Их хотят сейчас просто подвинуть, многим мешает "Кэшбери", и это понятно всем. Люди берут в банках большие кредиты и инвестируют в "Кэшбери", а с банками рассчитываются за четыре месяца, а не за пять лет", — рассказала мне одна из участниц чата.

Силясь поверить в эту и другие подобные невероятные истории, пытаюсь понять, откуда берутся деньги, если, по заверениям пользователей, их стабильно выплачивают уже более года. На сайте "Кэшбери" предлагается оформить "инвестицию" по нескольким тарифным планам, суть которых сводится к выдаче микрозаймов физическим лицам или бизнесу либо вложениям в криптовалютный рынок. Процент доходности — до 600%, уверяют на сайте. При этом деньги удерживаются от 200 до 400 дней и в конце срока выплачиваются.


Что-то здесь не так.


"А можно встретиться с кем-то в Москве в офисе для консультации?" — пишу я в чате.




Мы не халявщики, а партнеры


Я договорился о встрече на Волоколамском шоссе — это здание "Гидропроекта", отданное под офисные помещения. Нервничаю. По легенде, я работаю в страховой компании и планирую вложить несколько миллионов в "Кэшбери" — деньги получил от продажи бабушкиной квартиры.


Опаздывают. Может, мне самому нужно найти нужную дверь?


— "Кэшбери" — это здесь?


— "Гидроковорк?" — спрашивает меня охранник.


Ничего не понимаю. Какой еще "Гидроковорк"?


— Ну, по-другому это "Гидроковорк", — пробубнил он.


Коворкинг? Огромная финансовая империя в маленькой арендованной переговорной? Судя по списку на почтовом ящике "Гидровокорка", там находится еще с десяток компаний. Слова "Кэшбери" в списке нет. Куда же я иду?


Но вот меня наконец встретили. Мы оказываемся в небольшом помещении с диванами и проходим в комнату для разговоров. Сажусь в кресло, и мне все становится понятно. Две девушки передо мной — не сотрудницы компании, которые раскроют мне все ее секреты, а менеджеры сетевой структуры компании 15-го и 9-го уровня. Разговор ведет та, что старше "по званию".


Дело в том, что "Кэшбери" — не единая корпорация по производству благосостояния, а механизм, обеспечивающий работу партнерской сети, которая выстроена по принципу сетевого маркетинга. Сначала ты инвестируешь сам, затем зовешь друзей и подруг, они тоже вкладывают свои деньги, а ты за это получаешь внушительные бонусы от компании. Всего уровней 25, как указано на сайте компании. Но это не единственный способ получить вознаграждение: за привлечение людей в систему по определенным условиям можно получить статус серебряного, золотого и, наконец, бриллиантового директора с соответствующими выплатами в процентах от созданной структуры, а также статусный комплимент в размере до полумиллиона рублей. В общем, лычки на любой вкус.


"Девиз "Кэшбери" — прими правильное решение", — говорит мне менеджер 15-го уровня, директор этого офиса. Компания предоставляет ей помещение в пользование по офисной программе, доступ к которой у самых крутых инвесторов платформы, вложивших более 400 тысяч рублей своих денег и взрастивших структуру общим объемом 75 миллионов рублей.


Сюда девушки приезжают для того, чтобы поговорить с теми, кто в будущем будет принимать правильные решения. А натолкнуть на эти решения меня должна информация о том, что в России с возможностями стать богатым дела на самом деле не очень. Я сам подкидываю мысль, что банки по вкладу дают очень низкий процент, и девушки с удовольствием ее подхватывают. Затем наша дискуссия обнажает целый ворох проблем: люди в регионах получают зарплату по 15 тысяч рублей, "коварные власти" делают все, чтобы отправить население поголовно на заводы и никому не дают зарабатывать.

"Вывод какой? Мы живем в пирамиде", — завершает свое рассуждение менеджер. Не новый аргумент о том, что пенсионеры в Европе много получают и радуются жизни, а у нас, мол, попрошайничают на улицах, становится вишенкой на этом заманчивом торте. Ведь до решения всех проблем рукой подать: всего-то нужно — зарегистрироваться на известном сайте и вложить комфортную для себя сумму. При этом никто не заставляет этого делать — выбор лишь за тобой. Полная финансовая свобода. Как же тут устоять?


Я интересуюсь, какой у компании есть ответ на заявление ЦБ. Мне сообщают, что СМИ можно по всей строгости закона привлечь за клевету, потому что ни ЦБ, ни Генеральная прокуратура о "Кэшбери" на своих сайтах якобы ничего не публиковали.


"Ни на сайте ЦБ, ни на сайте Генпрокуратуры нет ни единого упоминания о "Кэшбери", они вообще об этом никогда не слышали. Понятно, что у нас много конкурентов, которые могут сделать что угодно, чтобы не забирали их людей", — говорит мне старший менеджер.


"А почему у "Кэшбери" нет отчетности? Где я могу посмотреть баланс, активы? За счет чего прибыль?" — не унимаюсь я.


Нет отчетности. Ничего о ней девушки не знают и думают, что если кто-то из участников рынка ее и публикует, то обязательно ненастоящую. Прибыль, по их словам, за счет торгов по банкротству, за счет операций на бирже, за счет выдачи микрозаймов. Но над головой у девушек на стене висят как минимум две нестыковки в рамках и под стеклом: лицензии микрокредитных компаний "Хризолит" и "Сардоникс". Проблема в том, что эти компании были исключены из реестра микрофинансовых организаций ЦБ.


Никаких гарантий нет, гарантии — это иллюзия, добавляет старший менеджер. "У меня миллион в инвестициях — я рискую всеми своими деньгами. Никто не говорит, что это не риск. Их нет, гарантий, — вообще. Это важно понимать", — говорит она.


И след простыл


Через несколько дней после этой беседы корреспондентам РИА Новости в Лондоне, Ростове-на-Дону и Дубае повезло меньше. Они отправились по адресам офисов "Кэшбери", указанным на сайте, и оказалось, что сотрудников компании там нет и съехали они достаточно давно.


С Нижнебульварной улицы в Ростове-на-Дону, где, согласно указанию на сайте, должен находиться основной офис ООО "Кэшбери", арендаторы уехали несколько лет назад, сообщила сотрудник компании-арендодателя, которая представилась Инной.

"Кэшбери" были тут, но, насколько я знаю, они съехали", — сказала она, добавив, что не знает, где они находятся теперь.




При этом в здании в настоящее время нет офиса, указанного в документах организации, — № 121, отметила Инна. По ее информации, долгое время компанией никто не интересовался, однако начиная с лета все изменилось. "Люди приходят, "Кэшбери" спрашивают. Я говорю, что они съехали. Спрашивают, где искать", — рассказала она, уточнив, что это люди разных возрастов, некоторые приезжают на машинах, другие приходят пешком.


Высотное здание H Dubai, где должен был находиться офис "Кэшбери", стоит прямо на главном шоссе Дубая Sheikh Zayed Road. Оживленное место, тем более что здание занимает люкс-отель H Dubai, помимо офисов. По соседству располагается небоскреб Grand Sheraton Hotel.


Корреспонденту удалось подняться на нужный этаж, однако подойти к самому офису — нет. Дальше не пропустил персонал здания — могут проходить только те, кто там работает.


"Да, здесь был офис "Кэшбери", но они съехали больше месяца назад. Их было не больше двух-трех человек, вероятно, один из них был индийцем", — рассказал представитель администрации.


Офис компании находился здесь недолго, уточнил он. "Сейчас он пустой и больше они его не занимают", — добавил представитель офисного комплекса.

По адресу в Лондоне, по которому были зарегистрированы компании Cashbery Limited и Cashbery International Limited, располагается большой офис британского банка Lloyd's.


На ресепшен корреспонденту РИА Новости сообщили, что действительно компании с названием Cashbery арендовали здесь офисы, однако примерно год назад съехали.


"Да, такая компания была здесь, но они выехали около года назад. Где они сейчас — неизвестно", — сказала собеседница агентства.


Итоги работы


"Итоги работы" — так озаглавлено видео с обращением Варданяна. Значит ли это, что каникулы у "Кэшбери" теперь бессрочные, несмотря на обещания? Возможно, что и нет, но судя по тому, как именно устроены "бизнес-процессы" компании, может оказаться так, что, кроме привлеченных от людей денег, у компании ничего в портфеле больше нет.


А это, в свою очередь, может означать, что у компании, возможно, и не было в мыслях возвращать эти деньги с самого начала.

Если операторами привлеченных денег были лишь упомянутые микрокредитные компании, то имеющиеся факты в открытом доступе позволяют предположить, что никакие микрозаймы под большие проценты на самом деле не выдавались. Если это так, то таких больших доходностей быть не могло — это, вероятно, всего лишь рекламный ход.


Как ранее заявлял РИА Новости Валерий Лях из ЦБ, пользователи платформы "Кэшбери" потенциально могут потерять до миллиарда рублей, но, возможно, и гораздо больше. Теперь уже не известно, смогут ли пользователи платформы сделать правильное решение после 1 ноября. Потому что если "Кэшбери" — действительно финансовая пирамида, то пострадавшими станут все и сразу в один момент, когда добиваться справедливости уже будет поздно.


Пять признаков финансовой пирамиды


1. Обещания высокой доходности


Если какая-то компания обещает вам прибыль намного выше той, которую предлагают банки – это главный повод насторожиться. Если гарантирует такую прибыль – бегите. Ни одна организация не может гарантировать доходность выше, чем ключевая ставка ЦБ. Сейчас она равна 7,75%.


Да, на финансовом рынке есть легальные организации, которые обещают 20% и даже 30% годовой доход. Это микрофинансовые компании. Однако, по закону, они имеют право брать от обычных граждан вклады от 1,5 млн рублей. Такой высокий порог введен специально – ведь эти деньги не застрахованы. Ты профессиональный инвестор с кучей денег и хочешь рискнуть – пожалуйста! Но простым людям со скромными средствами доступ к таким опасным вложениям фактически закрыт. И правильно.


«Кэшбери» позиционировала себя как раз как микрофинансовая организация. Но принимала она депозиты от 1000 рублей и обещала невиданные дивиденды до 600% годовых. Даже МФО так не наглеют – подозрения тут должны были взлететь до небес. Но жадность иногда бывает сильнее.


2. Отсутствие лицензии


Часто финансовые пирамиды маскируются под микрофинансовые организации, негосударственные пенсионные фонды. Или называют себя «кредитным бюро», «центром финансовых услуг» и т.д. Если компания занимается банковско-кредитной деятельностью (принимает вклады, дает кредиты), у нее должна быть на это лицензия Центробанка. Проверить ее наличие можно в «Справочнике кредитных организаций» и «Справочнике участников финансового рынка» на сайте cbr.ru в разделе «Финансовые рынки».


Внимание!!! У «Кэшбери» лицензия МФО была просрочена с 2017 года. Но большинство ее инвесторов проигнорировало это факт.


3. «Мутная» деятельность


Не менее важный момент — непрозрачность механизмов инвестирования средств такими организациями. А также отсутствие явных признаков экономической деятельности. Например, реклама компании обещает высокие проценты за счет инвестирования в высокодоходные инструменты фондового рынка. Однако потом выясняется, что на бирже даже никто не торгует. А выплата обещанных процентов происходит только за счет привлечения денег новых участников.


Собственно, на этом ЦБ РФ и прищучил «Кэшбери». Они позиционировали себя, как площадка, которая сводит вместе частных кредиторов и инвесторов. Можно было открыть депозит или получить займ. А еще вложить криптовалюту или купить собственную криптовалюту компании – кэшберикоин. А главное – получать доход за привлечение других людей в проект.


Финансовые пирамиды обычно придумывают себе красивые, но мутные легенды. Кто-то говорит, что инвестирует в «сверхприбыльные производства», кто-то в золотодобычу. Кто-то взрывает мозг непонятными словами вроде «токен», «криптовалюта», «бинарные опционы». Начнешь разбираться – увязнешь. Так что, если вы на 100% не понимаете, чем занимается компания, в которую вы несете свои кровные, положите их лучше в банк. Целее будут.


4. Агрессивная реклама


Финансовой пирамиде всегда надо набрать побольше вкладчиков, пока она не рассыпалась. Отсюда – огромное количество рекламы о ней в СМИ, в интернете. Особенно распространенный прием – привлечь к расхваливанию компании какую-нибудь известную личность. Это повышает доверие. Например, «МММ» в 1994 году снял в своей рекламе мексиканскую актрису Викторию Руффо. В народе – «просто Марию» — героиню известной мыльной оперы.


Нынешние мошенники идут по тому же пути. Только выбирают популярных отечественных звезд. Например, гимн все тех же «Кэшбери» записал Николай Басков. Валерий Меладзе в рекламе называл компанию успешной. А Ольга Бузова советовала поклонникам покупать криптовалюту «нового финансового мира». Мораль – свои деньги не стоит доверять даже самым известным людям. Их тоже могут купить.


5. Принуждение вкладывать деньги


Если для участия в инвестировании компании требуется регулярно вносить деньги или приобретать ненужный им товар по высоким ценам, значит организация не получает прибыли от своей деятельности. На плаву она удерживается только благодаря вливаниям участников схемы. Часто в договоре прописывается обязанность регулярно пополнять счет организации – так называемыми «членскими взносами». За нарушение этого пункта, вам запросто могут ничего не вернуть.


Худшее, что может быть – продать свое имущество или взять кредит, чтобы поучаствовать в такой финансовой пирамиде. Если кто-то уговаривает вас на такой шаг – это 100% признак мошенничества.


Что делать, если вы стали жертвой финансовой пирамиды:


- Составьте претензию. Если финансовая пирамида еще действует, составьте письменную претензию в адрес компании. Требуйте вернуть деньги. Если в указанные сроки ответа не дождались, обратитесь с заявлением в полицию или прокуратуру. Напишите жалобу на организацию в Центробанк и Росфинмониторинг.


- Соберите доказательства — документы, которые доказывают, что вы передали (перечислили) деньги мошенникам: договор, выписку по банковскому счету, приходно-кассовый ордер.


- Действуйте сообща — по возможности найдите других жертв мошенников и составьте коллективный иск.


- Помните, что шансы на компенсацию – минимальны. Обычно мошенники составляют договора так, что они ни в чем не виноваты. А вы – предупреждены о рисках. Или компания становится банкротом, и денег на выплаты обманутым вкладчикам нет. Поэтому прежде чем куда-то вкладывать свои сбережения, проверьте организацию вдоль и поперек. Жажда больших денег часто заканчивается разбитым корытом.



 



Сбербанк с 17 октября начал монетизировать бонусы «Спасибо» и менять их на рубли
Сбербанк с 17 октября запустил монетизацию бонусов «Спасибо». Участники, достигшие высшего уровня в программе, могут обменять бонусы по курсу 1 бонус = 50 копеек
Кэшбери — последние новости 19 октября 2018 и что сейчас происходит, что с выплатами
Центральный банк России направил в Генпрокуратуру и МВД информацию о проверке финансово-инвестиционного холдинга «Кэшбери». Центробанк РФ передал в Генпрокуратуру и МВД
Кэшбери последние новости 20 октября 2018 — что сейчас происходит, что с выплатами
Центральный банк России направил в Генпрокуратуру и МВД информацию о проверке финансово-инвестиционного холдинга «Кэшбери». Центробанк РФ передал в Генпрокуратуру и МВД
Кэшбери — последние новости 14 октября 2018 и что сейчас происходит, что с выплатами
Центральный банк России направил в Генпрокуратуру и МВД информацию о проверке финансово-инвестиционного холдинга «Кэшбери». Центробанк РФ передал в Генпрокуратуру и МВД
Последние новости о Кэшбери на сегодня 15 октября. Так что с выплатами?
Горькая ягода: кто стоит за «Кэшбери» Единственный владелец ООО «Кэшбери» — компании, которую ЦБ обвиняет в том, что она является финансовой пирамидой, — оказался
Кэшбери — последние новости 22 октября 2018 и что сейчас происходит, что с выплатами
Центральный банк России направил в Генпрокуратуру и МВД информацию о проверке финансово-инвестиционного холдинга «Кэшбери». Центробанк РФ передал в Генпрокуратуру и МВД